财富管理的未来
总结：家庭财富的70%以上是房产（包括住宅和商业地产），大概20%是养老金和上市公司股票，其余一些是现金和其它种类资产。现在和未来，拥有房产和公司股票者拥有社会上大部分的财富。
从统计学上讲，房产很可能是家庭净财富的最大资产，它可能高达家庭财富的70％。从历史上看，过去35年中房价上涨了20倍（涨幅为2000％）。重要的推动因素是整体通货膨胀CPI。正如《智能投资者》一书中所讨论的，财富需要得到保护，避免长期通货膨胀的侵蚀。从长远来看，房产本身就是财富。所有有关房地产价格波动的讨论都值得关注，但长期30多年来有关房地产价格波动的讨论对财富管理没有帮助。家庭第二大资产是养老金或未来公司的股份。 股票市场是在19世纪诞生的，目的是为铁路和铁路融资，这是高度资本密集型项目，由中度富裕的私人储蓄所资助。在20世纪，该模型扩展到为主导20世纪商业的大型制造公司提供资金。33年以来澳洲10强公司的变迁如下：
1988年5月
| 澳洲10强上市公司 | 市值($百万) |
| BHP | 13,488.20 |
| Westpac Banking | 7,335.10 |
| Alumina | 4,884.50 |
| Conzinc Rio Tinto | 4,735.50 |
| National Australia Bank | 4,557.10 |
| Elder Smith Goldsbrough | 4,516.10 |
| ANZ Banking Group | 3,903.20 |
| Origin Energy (Ex Boral) | 3,449.90 |
| Coles Group | 3,309.00 |
| News Corp ‘B’ (Lon) | 3,062.90 |
2020年3月
| Constituent | Symbol | Sector* |
| CSL Ltd | CSL | Health Care |
| Commonwealth Bank Australia | CBA | Financials |
| BHP Group Ltd | BHP | Materials |
| Westpac Banking Corp | WBC | Financials |
| ANZ Banking Group | ANZ | Financials |
| National Australia Bank Ltd | NAB | Financials |
| Woolworths Group Ltd | WOW | Consumer Staples |
| Wesfarmers Ltd | WES | Consumer Discretionary |
| Telstra Corp Ltd | TLS | Communication Services |
| Transurban Group NPV | TCL | Industrials |
澳洲平均家庭财富超过一百万澳元
根据澳大利亚统计局（ABS）发布的报告，2017-18年度家庭平均财富超过了100万澳元，与十年前相比增长了37％。
ABS首席经济学家布鲁斯·霍克曼表示，在2017-18年度，平均家庭财富为102万澳元，而2005-06年度为近749,000澳元。
家庭财富的主要贡献者仍然是房产，并且拥有越来越多的养老金，在过去的12年中，平均家庭财政盈余几乎翻了一番。
“虽然澳大利亚统计局的数据表明，房地产市场最近出现了下滑，但从长远来看，它一直在持续增长（自2005-06年以来，增长了37％）。”
“与此同时，家庭平均养老金余额几乎翻了一番（90％），从2005-06年的112,500澳元增加到2017-18年的213,700澳元”。
霍克曼说：“自2011-12年度以来，澳大利亚家庭之间的财富份额一直保持相对稳定。”
“在2017-18财年，最富有的20％的家庭仍然拥有全部家庭财富的60％以上，现在平均每个家庭320万澳元。
“相比之下，中产阶级中的20％拥有全部家庭财富的11％，在2017-18财年平均每个家庭拥有564,500澳元。
“最低的20％控制的家庭财富不到总家庭的1％，目前的平均财富为35,200澳元。”
数据还显示，在过去十年中，收入增长缓慢，2017-18财年家庭平均每周收入增长了44澳元，至1062澳元。相比之下，在截至2007-08年的四年中，家庭平均每周实际收入实际增长了220澳元，达到1,018澳元。
财富随着时间的变化
在过去的14年中，中高收入家庭的平均净资产实际增长了。 2017-18财年中产阶级家庭的平均净资产为564,500澳元，而2003-04年为415,800澳元（经通胀调整）。
高财富家庭的实际价值从2003–04年的190万澳元的平均净值增长到2017-18年的320万澳元。 低收入家庭在这段时间内没有出现净资产的任何实际增长，2017-18年度的平均净资产为35,200澳元，与2003-04年度（34,200澳元）相似。 推动高收入家庭净财富增加的一个因素是房产（所有者拥有的房产和其它房产）的价值。对于高财富家庭，2003-04年至2017-18年间，平均总房地产价值从114万澳元增加到185万澳元，增加了709,100澳元。
中产阶级家庭的平均房产价值增加了158,300澳元（从353,800澳元增加到512,100澳元）。在过去的十四年中，拥有房产的低收入家庭的收入增长低得多，从10,100澳元降至18,100澳元。
图1-2003–04年至2017–18年按财富组划分的平均资产总值
低，中，高财富家庭的特征
在2017-18财年，超过三分之一（37％）的低财富家庭（净资产低于102,200澳元）的家庭收入也较低，而5％的家庭收入较高（见图1）。对于高净值家庭（净资产超过140万澳元），有8％的家庭收入较低。但是，由于他们可以利用自己的财富，因此他们不太可能面临经济困难的风险。
2017-18年度低收入家庭的主要资产是其它非金融资产（包括住房和车辆）（低收入家庭的38％）和养老金（低收入家庭的26％）。房产（所有者拥有的住房和其它房产）占低收入家庭资产的四分之一（25％）。但是，由于该组的房产所有权水平较低（5.5％），因此大多数低收入人群没有从房产所有权中受益。
中高收入家庭的主要资产是房产，但与低收入家庭相反，这两个群体的房产拥有率都超过94％。如图2所示，对于中高收入家庭，所有者居住的住房分别为其财富贡献了57％和35％。
图2 –资产组（a）的资产构成，2017–18
家庭财富的70%以上是房产（包括住宅和商业地产），大概20%是养老金和上市公司股票，其余一些现金和其它种类资产。现在和未来，拥有房产和公司股票者拥有社会上大部分的财富。